根据《中华人民共和国审计法》有关规定，湖州市审计局于2018年6月20日至8月7日，对浙江德清湖商村镇银行股份有限公司（以下简称德清湖商村镇银行）2015年至2017年服务“三农”及防范风险情况进行了专项审计调查。现将审计结果公告如下：

一、基本情况和审计调查评价意见

德清湖商村镇银行成立于2013年5月28日，注册资本20000万元。主发起行为浙江南浔农村商业银行股份有限公司，出资8000万元，其余18家均为法人股东，共出资12000万元。公司坐落于德清县武康镇中兴南路120号，2017年末设有支行（网点）10个。                    

审计调查结果表明，2015年至2017年，德清湖商村镇银行坚持扎根农村，明确服务“三农”的市场定位，增加网点、完善业务，提升服务能力；健全制度、强化管理，安全稳健运行，实现了银行和服务对象的共同发展。

二、审计调查发现的主要问题

3笔贷款五级分类不准确。未按规定将1家公司的300万元贷款作不良贷款反映；未按规定将1家公司的贷款500万元和1个人的贷款17万元作关注类贷款反映。

三、审计调查建议

（一）进一步完善风险控制，确保信贷资金的安全。

建议德清湖商村镇银行一步提高对风险防控的重视程度，继续完善风险控制体系并严格执行，更好地保证信贷资金的安全。

（二）进一步开拓农村市场，同步提高银行支持“三农”和自身盈利能力。

建议德清湖商村镇银行在积极争取政府支持的同时，依托德清县农村集体建设用地改革试点等有利条件，进一步拓展新业务，在助力德清农村经济发展的同时，促进银行自身的不断发展。

（三）进一步加强和人民银行的合作，发挥支农再贷款的作用。

建议德清湖商村镇银行积极与人民银行协调，通过少量多次等方式，积极争取并用好支农再贷款资金，以更多的惠及广大农户。

四、审计调查发现问题的整改情况

针对本次审计调查发现的问题，德清湖商村镇银行高度重视，对3笔贷款五级分类不准确问题已作了纠正。并积极吸纳审计建议，进一步控制风险，强化服务“三农”的措施。

 

                                                                                                              湖州市审计局

                                                                                                            2019年11月29日