为进一步加强员工行为管理，有效防范操作风险、道德风险和案件风险，湖州银行2024年开展全行员工行为管理专项审计，以“精准聚焦 科技赋能 闭环管控”为核心理念，打好员工行为风险防控持久战，健全员工行为管理长效机制，为各项业务稳健发展保驾护航。

一、运用智能扫描模式，精准捕捉风险信号。一是搭建员工数据集市。全面梳理员工涉及的内外部数据，包括基本信息、行为数据、考核数据、征信数据等，实现多维度数据后台沉淀，建立统一口径、规范管理的员工数据集市，为靶向开展员工行为排查提供有力支撑。二是构建智能数据模型。聚焦重点领域、风险高发人员、关键操作环节，对员工异常操作和违规心理进行分析，将风险点进行场景化、组合化，综合运用风险预警模型，从海量数据中锁定疑点线索，做到有的放矢、直奔主题，大幅提高审计效率。三是开展动态线上监测。依托全行管理与监督平台，以集中统一的方式对员工进行管理，实现预警模型自动监测、实时预警、事件推送、风险提示等功能，进一步提升员工行为管理线上化、智能化水平。

二、构建动态风险图谱，多维刻画风险轮廓。一是运用解析工具提升排查效率。针对疑点线索“难、乱、多、烦”的特点，综合运用解析分析工具，对员工交易的连续性和完整性进行校验，基于事先设置的多维参数，自动分析员工收支结构、消费习惯和资金流向，并提示可能存在的潜在风险。二是勾勒员工画像标签。整合员工基本信息、预警情况、风险趋势、问责情况等内容，形成每个员工“一人、一档、一画像”，全方位反映员工个体行为特征，便于精准识别高风险人员，以数据赋能方式提升员工排查与管理水平。三是绘制机构风险地图。将不同分支行的员工风险要素进行聚合分析，以直观、立体的形式呈现全行合规风险地图，不仅有利于审计项目样本选择、明确员工管理的重点方向，也能支持管理层对风险全貌进行检视，为全行经营战略决策赋能。

三、筑牢风险防控底线，实现管理闭环落地。一是建立整改问责机制。深入分析问题及产生原因，找准根源“对症下药”，如完善制度缺陷、优化系统控制、规范操作流程等。针对严重和多发问题，向责任人予以经济处罚和审计警告，向管理部门下发风险提示，推动审计整改落地落实。二是创新警示教育模式。针对审计中发现的典型问题，做好审计案例的探讨解析，深入分支行开展培训宣讲。此外，通过组织观看廉政教育警示片、开展“360秒话清廉”宣讲比赛等形式，在沉浸式学习中树牢底线思维和红线意识。三是共筑联防联控网络。推行员工行为管理包干制，由包干责任人做好包干对象的日常教育、监督管理和行为排查。同时在总行层面由人力、审计、合规等部门建立联动机制，开放共享系统风险数据，加强信息互通和沟通合作，实现线上监督管理闭环。